随着互联网和信息技术的突飞猛进，金融业、通讯业快速发展，给群众带来便利的同时，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪快速滋生、蔓延变异，已成为社会各界广泛关注的治安热点、难点问题。

近年来，国内对电信网络诈骗犯罪打击力度的不断加强，电信网络诈骗犯罪团伙为了逃避打击，部分幕后组织者及诈骗窝点从境内转向境外，这给公安机关侦破案件、抓捕嫌疑人带来更大困难。

作为电信诈骗案件的重要一环，银行账户是电信诈骗中不可或缺的作案工具，从而逐渐衍生出一条非法买卖、出借银行账户的黑灰色产业链。由于成本低，获利高，部分单位或个人为了贪图蝇头小利，以几百元不等的价格将银行卡出售、出借给不法分子。由于单个案件涉案金额较低，也给公安机关定罪量刑带来一定的困难。非法买卖、出借银行卡的问题一直屡禁不止，甚至出现一些“惯犯”。

为此，赣州市公安局联合中国人民银行赣州市中心支行等职能部门，成立赣州市反电信网络诈骗中心。自今年8月以来，对全市常驻人口及在赣州市各银行的开户人中存在非法买卖、出借银行账户的行为人及存在交易异常的银行账户进行逐一排查。最终锁定200余名存在违法行为的嫌疑人，并对其名下1700余个银行账户实行临时管控。

中国人民银行赣州市中心支行接到上述行为人名单后，依照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发［2019］85号），对上述人员实施5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，并将对上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。